100笔趣阁

手机浏览器扫描二维码访问

第93章 取现转存（第2页）

莫逸信有些明白了，问道：“能不能查一查存在那个银行账户了？”

五号业务员迟疑一下，说：“你需要再填写一张查询通知单，因为你给我那份查询单上没有填写这项内容。”

莫逸信说：“没问题，我马上填写。”

罗宇翔从公文包里拿出一份空白的银行存款调查文书交给莫逸信，莫逸信接过来，趴在柜台上仔细的填写，主要内容就是查询那些通过取现方式取走的现金的去向，密密麻麻填了一大片。

莫逸信把填好的文书交给五号业务员，她接过去仔细的审查一遍，确认无误，开始输入电脑查询信息，一张接一张的打印出来存款明细。

周围办业务的客户陆续减少，其他窗口也相继拉上幕帘，这是要下班了。莫逸信一看表，中午十二点了，这边还没忙完。

五号业务员抬起美眸，隔着玻璃对莫逸信说：“下班了，要不你一点钟再来！”

莫逸信问：“还得多长时间才能弄完？”

五号业务员没回答，想了想说：“算了，还有半小时就打印完了，我给你弄完再吃饭吧！”说完低头继续工作。莫逸信心里很赞许她这种工作态度。

整十二点半，五号美女递出来一沓银行凭证，又在查询回执上填好内容递给莫逸信，说：“好了，你们先看看，如果还需要查询，就填好查询文书再来，我得去吃口饭，一点钟还要继续上班。”说完匆匆忙忙拉上幕帘，离开工位。

莫逸信看着她的背影，对罗宇翔说：“这妞工作踏实。”

三个人来到银行大厅西侧的沙发上坐下，开始翻看打印出来的资料，这些钱都是从牛春华银行账户上以取现金方式取出的。

这些钱来自于瀛海公司的存款客户，瀛海公司的客户签订的借款合同，牛春华是借款人，瀛海公司是担保公司，集资客户的钱存入了牛春华的银行账户，从牛春华账户取出的就是这部分涉案资金。银行提供的每一笔取款的凭证，都对应一张现金存款凭证。

莫逸信问：“既然是现金取出，又以现金方式存入其他银行账户，银行能悄无声息的把两笔业务关联起来，必然有特殊方法，只不过取现金转存的人不知道罢了，这不就是反洗钱的手段吗？”

罗宇翔回答道：“肯定是反洗钱，我听说现在的人民币都有独特的票证号码，外人看不来，同一张人民币在银行之间流转，这张人民币的流动轨迹就会被记载在银行后台数据库里。”

莫逸信说：“这在技术上能实现，但是现在货币发行量庞大，不知道有没有足够大的存储空间去存储每天都在更新的轨迹信息。如果将来使用数字货币绝对能实现这种数据存储，数字货币不可能重复，重复了就叫假币，数字货币在电子设备上流转，轨迹绝对会被记录下来。”

“哥，你看这票据后面有编号。”陈冬突然指着一张取款凭证说。

莫逸信拿过来一看，这张凭证后面果然有一行数字编码，有十多位，墨蓝色的，像是打号机打上去的，也像打印机打上去的。

莫逸信对陈冬说：“你找找这张取款凭证对应的存款凭证，看看背面有没有数字编码？”

陈冬找到那张存款凭证，翻过来一看，果然有一串编码。

莫逸信把取款凭证递过去，说：“你对一对两个编码。”

陈冬把两张凭证放在一起比对，两张票上的数字编码完全一致。

莫逸信恍然大悟，说：“这就是快速找到现金取走后去向的方法，银行做了标记。在取款和存款凭证上标记了相同的编码进行关联，不过没告诉办理业务的人。”

罗宇翔翻看其他凭证，发现同一时段对应的取现金凭证和存现金凭证背面都有数字编码，且对应一致。他拍拍陈冬的后背说：“小伙子够细心，有前途！”

陈冬开玩笑说：“滚，恶心我呢！”

莫逸信说道：“这方法很有效果，但有局限性。这种情况如果是在同一窗口，取现金但不提走现金，直接转存其他账户，银行业务员有机会暗地里做手脚。如果是把现金提出来，换个银行存入其他不相关的账户，就不好关联了。”

罗宇翔说：“看监控录像，追踪取款人的行动轨迹就行了。”

陈冬听了立刻反驳，说：“你傻啊！监控录像能保存多长时间？大街上哪有那么多监控探头去拍他的行动轨迹？”

莫逸信说：“陈冬说得对，现实中，查看监控录像在理想状态下，效果会很好。现实中，通过监控录像追踪人的行走轨迹，成功率低的很。要考虑监控设备是否安装、视频信息存储周期、视频信息质量及辨识可靠度等诸多因素，这种方法犹如大海捞针，不是首选的侦查方式。”

莫逸信接着分析：“回到这案件本身来说，为什么牛春华要这样做？取出现金，转存入其他人的账户，为什么多此一举？不选择账户之间直接转账，岂不更方便些？”

罗宇翔说：“那肯定是要藏钱，隐藏现金的去向，不想被发现。”

莫逸信对罗宇翔伸了一下大拇指，表示赞许说：“对，她当时应该就是这样想的。”

陈冬指着五号柜台说：“哥，马上要上班了。”

莫逸信一看，五号柜台幕帘正在拉开，就站起来，说：“我们排第一名，查查这钱存给谁了？”说完，走过去坐在柜台前的圆凳上。罗宇翔和陈冬收拾收拾东西，也围过来。

五号美女坐在工位上看了莫逸信一眼，说：“还要查什么，把文书递进来。”