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莫逸信有些明白了,问道:“能不能查一查存在那个银行账户了?”
五号业务员迟疑一下,说:“你需要再填写一张查询通知单,因为你给我那份查询单上没有填写这项内容。”
莫逸信说:“没问题,我马上填写。”
罗宇翔从公文包里拿出一份空白的银行存款调查文书交给莫逸信,莫逸信接过来,趴在柜台上仔细的填写,主要内容就是查询那些通过取现方式取走的现金的去向,密密麻麻填了一大片。
莫逸信把填好的文书交给五号业务员,她接过去仔细的审查一遍,确认无误,开始输入电脑查询信息,一张接一张的打印出来存款明细。
周围办业务的客户陆续减少,其他窗口也相继拉上幕帘,这是要下班了。莫逸信一看表,中午十二点了,这边还没忙完。
五号业务员抬起美眸,隔着玻璃对莫逸信说:“下班了,要不你一点钟再来!”
莫逸信问:“还得多长时间才能弄完?”
五号业务员没回答,想了想说:“算了,还有半小时就打印完了,我给你弄完再吃饭吧!”说完低头继续工作。莫逸信心里很赞许她这种工作态度。
整十二点半,五号美女递出来一沓银行凭证,又在查询回执上填好内容递给莫逸信,说:“好了,你们先看看,如果还需要查询,就填好查询文书再来,我得去吃口饭,一点钟还要继续上班。”说完匆匆忙忙拉上幕帘,离开工位。
莫逸信看着她的背影,对罗宇翔说:“这妞工作踏实。”
三个人来到银行大厅西侧的沙发上坐下,开始翻看打印出来的资料,这些钱都是从牛春华银行账户上以取现金方式取出的。
这些钱来自于瀛海公司的存款客户,瀛海公司的客户签订的借款合同,牛春华是借款人,瀛海公司是担保公司,集资客户的钱存入了牛春华的银行账户,从牛春华账户取出的就是这部分涉案资金。银行提供的每一笔取款的凭证,都对应一张现金存款凭证。
莫逸信问:“既然是现金取出,又以现金方式存入其他银行账户,银行能悄无声息的把两笔业务关联起来,必然有特殊方法,只不过取现金转存的人不知道罢了,这不就是反洗钱的手段吗?”
罗宇翔回答道:“肯定是反洗钱,我听说现在的人民币都有独特的票证号码,外人看不来,同一张人民币在银行之间流转,这张人民币的流动轨迹就会被记载在银行后台数据库里。”
莫逸信说:“这在技术上能实现,但是现在货币发行量庞大,不知道有没有足够大的存储空间去存储每天都在更新的轨迹信息。如果将来使用数字货币绝对能实现这种数据存储,数字货币不可能重复,重复了就叫假币,数字货币在电子设备上流转,轨迹绝对会被记录下来。”
“哥,你看这票据后面有编号。”陈冬突然指着一张取款凭证说。
莫逸信拿过来一看,这张凭证后面果然有一行数字编码,有十多位,墨蓝色的,像是打号机打上去的,也像打印机打上去的。
莫逸信对陈冬说:“你找找这张取款凭证对应的存款凭证,看看背面有没有数字编码?”
陈冬找到那张存款凭证,翻过来一看,果然有一串编码。
莫逸信把取款凭证递过去,说:“你对一对两个编码。”
陈冬把两张凭证放在一起比对,两张票上的数字编码完全一致。
莫逸信恍然大悟,说:“这就是快速找到现金取走后去向的方法,银行做了标记。在取款和存款凭证上标记了相同的编码进行关联,不过没告诉办理业务的人。”
罗宇翔翻看其他凭证,发现同一时段对应的取现金凭证和存现金凭证背面都有数字编码,且对应一致。他拍拍陈冬的后背说:“小伙子够细心,有前途!”
陈冬开玩笑说:“滚,恶心我呢!”
莫逸信说道:“这方法很有效果,但有局限性。这种情况如果是在同一窗口,取现金但不提走现金,直接转存其他账户,银行业务员有机会暗地里做手脚。如果是把现金提出来,换个银行存入其他不相关的账户,就不好关联了。”
罗宇翔说:“看监控录像,追踪取款人的行动轨迹就行了。”
陈冬听了立刻反驳,说:“你傻啊!监控录像能保存多长时间?大街上哪有那么多监控探头去拍他的行动轨迹?”
莫逸信说:“陈冬说得对,现实中,查看监控录像在理想状态下,效果会很好。现实中,通过监控录像追踪人的行走轨迹,成功率低的很。要考虑监控设备是否安装、视频信息存储周期、视频信息质量及辨识可靠度等诸多因素,这种方法犹如大海捞针,不是首选的侦查方式。”
莫逸信接着分析:“回到这案件本身来说,为什么牛春华要这样做?取出现金,转存入其他人的账户,为什么多此一举?不选择账户之间直接转账,岂不更方便些?”
罗宇翔说:“那肯定是要藏钱,隐藏现金的去向,不想被发现。”
莫逸信对罗宇翔伸了一下大拇指,表示赞许说:“对,她当时应该就是这样想的。”
陈冬指着五号柜台说:“哥,马上要上班了。”
莫逸信一看,五号柜台幕帘正在拉开,就站起来,说:“我们排第一名,查查这钱存给谁了?”说完,走过去坐在柜台前的圆凳上。罗宇翔和陈冬收拾收拾东西,也围过来。
五号美女坐在工位上看了莫逸信一眼,说:“还要查什么,把文书递进来。”
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